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本報訊 近日，興業(yè)銀行大連甘井子支行在日常業(yè)務辦理中，成功識破一起虛假理財投資騙局，為客戶挽回了潛在經(jīng)濟損失，切實保障了客戶資金安全，筑牢了金融反詐防線。

8月26日，客戶石某來到興業(yè)銀行大連甘井子支行辦理開卡業(yè)務。在業(yè)務辦理過程中，該支行合規(guī)主管發(fā)現(xiàn)石某已有一張興業(yè)銀行工資卡，依據(jù)開卡管理規(guī)定，該支行柜員主動詢問其新開卡用途。石某眼神躲閃，回答含糊其詞，引起了該行合規(guī)主管的警覺。為進一步核實情況，該支行合規(guī)主管以協(xié)助查詢原工資卡賬戶狀態(tài)為由，請石某打開興業(yè)銀行手機銀行。就在手機銀行APP啟動瞬間，系統(tǒng)彈出風險提示，顯示存在疑似詐騙軟件的異常信號。

憑借以往行業(yè)培訓積累的反詐經(jīng)驗，該支行合規(guī)主管當即向石某說明情況，并在征得石某同意后檢查其手機，發(fā)現(xiàn)石某安裝了兩款無SP備案且無法在正規(guī)應用商店查詢到的可疑軟件。經(jīng)耐心溝通，石某道出近期正計劃參與一個所謂“大項目”投資的實情，其本次開卡正是為上述投資操作做準備。為驗證項目真實性，該支行合規(guī)主管建議石某給投資“項目聯(lián)系人”打電話進一步確認，對方始終回避關鍵問題，在聽出石某有所覺察后，對方隨即掛斷電話，石某再次回撥電話投資聯(lián)系人手機無人接聽，投資欺詐暴露無遺。

見石某覺醒，該支行合規(guī)主管向石某詳細拆解電信詐騙分子常用的“虛假投資”套路，告知石某類似投資騙局通常以“高回報”“大項目”為誘餌、通過非正規(guī)軟件實施詐騙，一旦遇到不明真相的投資人，就展開連環(huán)騙術，進而達到金融欺詐的目的。

“幸虧有你們，不然我真的信了！”在該支行工作人員協(xié)助下，石某卸載了手機中的兩款詐騙軟件，并成功安裝國家反詐中心APP。

在本次“未遂”金融投資欺詐案件中，興業(yè)銀行大連甘井子支行以嚴謹?shù)暮弦?guī)意識、敏銳的風險判別力和高效的應急處置，不僅守護了客戶金融財產(chǎn)安全，還強化了消費者的反詐意識，彰顯了金融機構在防范電信網(wǎng)絡詐騙中當好金融欺詐風險首席“鑒別官”進而守護百姓錢袋子的特殊服務職能。

（李敬偉 吳雨晴）