今日看點：【貨幣市場日報】DR001“四連跌”降至1.02% 創2021年1月以來新低

人民銀行26日早間發布公告稱，為維護銀行體系流動性合理充裕，今日開展50億元7天期逆回購操作，中標利率為2.10%，與此前持平；鑒于當日有70億元逆回購到期，公開市場實現凈回籠20億元。

近日來，人民銀行逆回購小額精準調控，變換靈活。自7月4日起，人民銀行連續10個交易日開展30億元逆回購操作，7月18日投放規模上升至120億元，19日下調至70億元，20日重回30億元，并持續三日。25日逆回購投放小幅微增至50億元。

受資金面變化影響，26日上海銀行間同業拆放利率（Shibor）全線走低。其中，隔夜Shibor跌5.60BP，報1.0180%；7天Shibor跌0.70BP，報1.6320%；14天Shibor跌0.20BP，報1.6540%。

(資料圖)

上海銀行間同業拆放利率（7月26日）

來源：全國銀行間同業拆借中心

銀行間質押式回購市場方面，短端資金利率振幅收窄，成交額普遍回落。具體看，DR001、R001加權平均利率分別下行5.1BP、5.0BP，報1.0163%、1.1053%，二者均創2021年1月以來新低；成交額分別減少1680億元、2392億元。DR007、R007加權平均利率分別上行5.9BP、下行5.3BP，報1.5766%、1.7363%；成交額占比分別增加0.3個、減少0.3個百分點。DR014、R014加權平均利率分別下行0.2BP、上行2.7BP，報1.6421%、1.8259%；成交額分別減少25億元、103億元。

貨幣市場利率（7月26日）

來源：全國銀行間同業拆借中心

據上海國際貨幣經紀公司交易員消息，26日資金面整體均衡偏松。早盤大行及股份行有部分融出，隔夜資金銀行押利率加權融出，非銀機構押存單、信用在1.50%至1.60%融出；7D跨月期限資金非銀機構押存單、信用在1.80%至1.85%融出；14D資金銀行押利率債在1.70%融出，非銀機構在1.75%融出融出；21D至1M期限融出報價較少，成交寥寥。午后資金面依舊延續均衡偏松，并保持寬松態勢直至收盤。

同業存單方面，中國外匯交易中心數據顯示，26日共發行110期同業存單，發行總額為1345.30億元。其中1Y品種發行量最大，為812.40億元。當日1M存單平均收益率較上個交易日下行1.30BP至1.7257%，6M存單平均收益率上行2.85BP至2.1538%，1Y存單平均收益率下行1.71BP至2.1882%。

同業存單發行情況（7月26日）

來源：全國銀行間同業拆借中心

上海國際貨幣經紀公司交易員表示，26日同業存單一級市場除1M和6M品種為休息日到期外，其余期限均為工作日到期，整體發行情緒火爆。二級市場交投活躍，相對活躍期限同為6M至1Y，各期限存單成交收益率明顯下行。

【今日關注】

? 水利部與國家開發銀行、中國農業發展銀行開展重大水利工程融資需求對接，加快推進重大水利工程建設。此外，水利部還與農業銀行簽署合作協議，提出加大商業性金融支持水利基礎設施建設力度，并明確，未來五年農業銀行每年計劃投放水利貸款不低于1200億元。

? 據中央紀委國家監委駐光大集團紀檢監察組、安徽省紀委監委消息，中國光大控股有限公司原黨委書記、行政總裁陳爽涉嫌嚴重違法，目前正接受監察調查。

? 常熟銀行發布業績快報，上半年實現營業收入43.74億元，同比增長18.86%；實現凈利潤12.01億元，同比增長19.98%。

? 溫州銀行26日披露，上半年實現凈利潤3.66億元，去年同期為6.49億元；截至6月末該行核心一級資本充足率為9.34%，一級資本充足率為9.334%，資本充足率為12.54%。