【金融街發布】國家金融監督管理總局：明確銀行保險機構涉刑案件風險防控主要任務

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新華財經北京8月4日電 據國家金融監督管理總局消息，為進一步推動銀行保險機構前移涉刑案件風險防控關口，健全涉刑案件風險防控全鏈條治理機制，深化源頭預防、標本兼治，全面提升銀行保險機構涉刑案件風險防控工作的規范性、科學性、有效性，國家金融監督管理總局起草了《銀行保險機構涉刑案件風險防控管理辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《辦法》），并面向社會公開征求意見。

《辦法》共5章、40條，主要內容包括：一是明確涉刑案件風險防控的目標和基本原則等。強調涉刑案件風險防控應做到“預防為主、關口前移，全面覆蓋、突出重點，法人主責、分級負責，聯防聯控、各司其職，屬地監管、融入日常”。二是明確董（理）事會、監事會、高級管理層，以及牽頭部門、內設部門、分支機構和內審部門的職責。三是明確銀行保險機構涉刑案件風險防控主要任務。強調銀行保險機構應建立健全涉刑案件風險防控重點制度，研判本機構涉刑案件風險防控重點領域，完善涉刑案件風險防控重點措施，加強信息化建設，并及時開展涉刑案件風險防控評估。四是明確監管部門在涉刑案件風險防控工作中的職責分工，提出對銀行保險機構涉刑案件風險防控進行非現場監管、現場檢查等要求。

防控原則方面，《辦法》規定了銀行保險機構涉刑案件風險防控應遵循的原則為“預防為主、關口前移，全面覆蓋、突出重點，法人主責、分級負責，聯防聯控、各司其職，屬地監管、融入日常”。

此外，對于如何確保涉刑案件風險防控取得成效，《辦法》強調源頭預防、全面預防、全鏈條預防，將案件風險防控納入公司治理架構，進一步壓實董（理）事會、監事會、高級管理層，以及牽頭部門、內設部門、分支機構和內審部門職責，充分發揮董監高在涉刑案件風險防控工作中的主動性，通過構建各方聯動、齊抓共管的涉刑案件風險防控格局，推動案防制度有效落地執行。

下一步，國家金融監督管理總局將根據公開征求意見情況，進一步修改完善《辦法》并適時發布實施。