金融理財(cái)師是什么職業(yè)？金融理財(cái)師是干什么的工作？

金融理財(cái)師是什么職業(yè)？

金融理財(cái)師(AFP)是遵循金融理財(cái)規(guī)范流程的六大步驟、幫助客戶實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)的專業(yè)人士。作為一名“金融理財(cái)師”，必須能夠正確分析和評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況，并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財(cái)方案。于2014年8月19日取消的原由“金標(biāo)委”發(fā)放的AFP金融理財(cái)師以及CFP國(guó)際金融理財(cái)師，現(xiàn)階段由中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)（簡(jiǎn)稱CICFP）發(fā)放。

于2017年國(guó)家商標(biāo)網(wǎng)是把CFP商標(biāo)授權(quán)給到中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)，并大力推動(dòng)國(guó)家金融理財(cái)水平。

金融理財(cái)師是干什么的工作？

1、收集客戶金融信息，包括客戶理財(cái)目標(biāo)

金融理財(cái)師應(yīng)向客戶收集有關(guān)信息，客戶及理財(cái)師應(yīng)各自陳述對(duì)客戶個(gè)人生活目標(biāo)及理財(cái)目標(biāo)的構(gòu)想，完成討論和實(shí)施決策的時(shí)間框架，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做出評(píng)估。

2、分析評(píng)估客戶財(cái)務(wù)狀況

金融理財(cái)師應(yīng)分析并評(píng)估客戶的狀況并就需要采取的理財(cái)措施做出決策。

3、起草并提出金融理財(cái)建議及備選方案

金融理財(cái)師應(yīng)在客戶所提供的信息的基礎(chǔ)上提出與理財(cái)目標(biāo)相對(duì)應(yīng)的理財(cái)建議。理財(cái)師應(yīng)與客戶進(jìn)行充分討論，力求讓客戶對(duì)理財(cái)師的分析及建議有充分的理解和把握，以便于客戶做出科學(xué)的決策。理財(cái)師也應(yīng)聽(tīng)取客戶的意見(jiàn)，對(duì)理財(cái)建議進(jìn)行合理修改。

4、實(shí)施實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的計(jì)劃方案

理財(cái)師與客戶應(yīng)就理財(cái)計(jì)劃的實(shí)施方案達(dá)成一致。理財(cái)師可能自己實(shí)施理財(cái)方案，也可能以“教練”的身份指導(dǎo)客戶完成整個(gè)理財(cái)過(guò)程，并在必要時(shí)與股東、律師等專業(yè)人士進(jìn)行充分協(xié)調(diào)。

5、監(jiān)督方案的實(shí)行

理財(cái)師應(yīng)與客戶就理財(cái)計(jì)劃過(guò)程的監(jiān)督人選達(dá)成一致。若監(jiān)督的實(shí)施人為理財(cái)師本身，則理財(cái)師應(yīng)及時(shí)向客戶做出階段性報(bào)告，回顧總結(jié)計(jì)劃的實(shí)施并依據(jù)情況的變化對(duì)理財(cái)計(jì)劃做出修改。