今年7月起，浙江溫州反詐中心陸續收到多起以“領取巨額扶貧金”為名義的詐騙案件報案。詐騙團伙瞄準防范意識薄弱、信息獲取相對滯后的中老年群體，利用他們對國家政策的信任，實施詐騙行為。有些案件甚至牽涉洗錢活動，使中老年受害者無意中成為犯罪者幫兇。據不完全統計，截至目前，江蘇、青海、遼寧、廣西、寧夏、湖南等地也發生了此類詐騙案件。
日前，溫州市民王素敏(化名)收到一個陌生快遞，里面是一份“專項扶貧資金發放通知書”，大致內容是，國家新增1萬億元的扶貧補助，她可以申領300萬元扶貧金。
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因文件上蓋有“國家公章”，王素敏深信不疑，通過掃描文件下方的二維碼下載了相關App。平臺里一名自稱“扶貧款項申領負責人”的“覃老師”表示，申請“扶貧款”，需要繳納提現金額的1%，也就是3萬元到指定賬戶。王素敏按要求轉賬后不久，“覃老師”稱300萬元已打款到她的App賬戶。
王素敏申請提現，卻顯示密碼錯誤。“覃老師”稱其多次輸錯密碼，導致300萬元資金被凍結，需繳納提現金額的3%才能解凍，并保證繳納的該筆解凍金也會一并返還。王素敏急于提現，便又轉了9萬元到指定賬戶，然而她的賬戶仍未解凍。此時，她意識到不對勁，立即報警。
除了上述偽造“扶貧文件”的做法，詐騙分子還會利用各大平臺發布虛假“扶貧廣告”或是直接通過電話、私信聯系目標群體，誘騙他們上當。
今年7月初，廣西桂林一男子收到一個QQ好友申請，備注信息為“現在有國家扶貧款下發，你要不要”。該男子隨即添加了該陌生QQ，并按照對方提示，提供了本人身份證、手機號、QQ號，點擊了一個陌生鏈接，下載了一款App并實名注冊，結果落入詐騙陷阱。
據溫州反詐中心民警介紹，還有老人為領“扶貧款”差點成為“洗錢”幫兇。9月12日，張光耀(化名)接到一通自稱“扶貧辦”的電話，稱可以給他們貧困戶每人發放198萬元“國家扶貧資金”。添加對方微信后，張光耀被拉入一個群聊。
群內都在聊相關話題，許多群友表示自己已收到“扶貧款”，并曬出收款截圖。群內負責人稱領取扶貧款項，需要先“包裝流水”，要求張光耀提供銀行卡，接下來會有一筆“國家測試資金”轉入他卡里，他需要取出來，轉入指定賬戶，任務完成便會發放扶貧資金。
所謂的“包裝流水”其實就是利用張光耀的銀行賬戶接收詐騙款，再由其到銀行柜臺取出現金，交給“接頭人”，以此方式幫詐騙分子洗錢。
張光耀信以為真，按要求提供銀行賬戶，不久，他卡內進賬4.5萬元。張光耀在銀行取錢時，幸好得到了現場工作人員的提醒，意識到情況不對勁，他向公安機關報了案。經查，民警發現其卡內的4.5萬元竟是詐騙分子的贓款，張光耀險些成為詐騙分子“洗錢”的工具人。
此類打著“國家文件”旗號進行詐騙的案件，套路和手法基本一致。詐騙分子先是緊跟時事熱點、重點政策，偽造看似官方的文件，包括紅頭文件、公章等，降低受害者的警惕性。隨后，通過文件中的二維碼或鏈接，誘導受害者加入群聊。這時，群內的“托兒”會發布偽造的領取補貼成功的截圖，以增加詐騙的可信度。最后，詐騙分子會以各種理由要求受害者轉賬，如繳納“激活金”“個人所得稅”“手續費”等前置費用，一旦轉賬，資金就有去無回。
溫州反詐中心民警提醒，領取國家各類政策補貼不需要額外繳費，不要輕信來源不明的信件，先交費后領取補貼的“扶貧項目”都是詐騙；不要輕易掃描或點擊陌生二維碼、鏈接，不要隨意下載陌生App或添加陌生好友；不可將自己銀行賬戶給別人收款，更不可幫別人取款或轉賬。遇到上述情形及時向公安機關舉報。
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