全球今熱點：貨幣市場日報：11月15日

人民銀行15日發布公告稱，為對沖稅期高峰等因素影響，維護銀行體系流動性合理充裕，今日開展8500億元中期借貸便利（MLF）操作和1720億元逆回購操作。鑒于當日有10000億元MLF和20億元逆回購到期，公開市場實現凈投放200億元。

此外，11月以來央行已通過抵押補充貸款（PSL)、科技創新再貸款等工具投放中長期流動性3200億元，中長期流動性投放總量已高于本月MLF到期量。

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15日，上海銀行間同業拆放利率（Shibor）短端品種整體上行。具體看，隔夜Shibor漲20.70BP，報1.8530%；7天Shibor漲8.30BP，報1.9290%；14天Shibor漲9.50BP，報1.9690%。

上海銀行間同業拆放利率（11月15日）

來源：全國銀行間同業拆借中心

銀行間質押式回購市場方面，隔夜至14D資金利率整體走高，R001成交額小幅縮量。具體看，DR001、R001加權平均利率分別較前一交易日上行19.5BP、24.1BP，報1.8493%、1.9554%；成交額分別減少1884億元、1650億元。DR007、R007加權平均利率分別上行10.3BP、18.4BP，報1.9429%、2.0493%；成交額分別增加477億元、1873億元。DR014、R014加權平均利率分別上行11.6BP、14.4BP，報1.9637%、2.0529%；成交額分別減少29元、5億元。

貨幣市場利率（11月15日）

來源：全國銀行間同業拆借中心

據上海國際貨幣經紀公司交易員消息，15日資金面整體均衡偏緊。具體來看，早盤大行國股有部分融出。隔夜銀行押利率融出較少，押存單、信用加權+20BP至+30BP或不低于1.80%至2.00%融出；7D押利率2.00%或不低于加權融出，押存單、信用2.00%至2.10%融出；14D-1M融出較少，成交寥寥。午后資金面持續收緊，隔夜-7D融出減少，隔夜有+40BP或2.25%至2.30%融出；7D資金利率2.15%融出。臨近尾盤隔夜供給增多，整體呈均衡收盤。

同業存單方面，中國外匯交易中心數據顯示，15日共發行86期同業存單，發行總額為470.7億元。其中，1M、1Y期限存單發行量較大，分別為149.8億元、181.3億元。當日1M存單平均收益率較上個交易日上行10.22BP至1.8888%，6M存單平均收益率上行7.05BP至2.4257%，1Y存單平均收益率上行19.31BP至2.4745%。

同業存單發行情況（11月15日）

來源：全國銀行間同業拆借中心

上海國際貨幣經紀公司交易員表示，15日同業存單一級市場除1M外，其他期限為工作日到期，收益率繼續上行，其中3M和1Y大行國股成交火熱。二級市場方面，6M-1Y期限成交收益率波動較大，整體呈先下后上趨勢，1Y期限成交收益率較昨日收盤上行4BP左右。

【今日關注】

?銀保監會數據顯示，2022年三季度末，我國銀行業金融機構本外幣資產總額373.9萬億元，同比增長10.2%；保險公司總資產26.7萬億元，較年初增長7.3%。商業銀行不良貸款余額3萬億元，較上季末增加373億元；商業銀行不良貸款率1.66%，較上季末下降0.01個百分點。

?上海銀保監局副局長劉琦15日表示，銀保監會近期陸續公布了對部分理財公司和托管銀行的行政處罰案例，較為典型的有同業理財和老產品規模反彈等問題，這反映出了其背后的業務管理粗放、專業能力有待提升、科技賦能欠缺等深層次問題。未來，監管將重點關注假凈值化管理、隱性剛性兌付等問題，要求理財公司特別注重業務全生命周期，特別是投資交易環節的合規經營和風險管理。

?中國支付清算協會發布了2021年度收單外包服務機構評級等級。本次評級工作參評外包機構數量較上一年度增長7.42%，評級等級在C級及以上的外包機構共計7293家，占比76.06%。

?工銀理財近期推出首支以投資跨境人民幣資產為主的理財產品，助力人民幣國際化。據介紹，11月9日開始募集的工銀理財·全球元和固定收益類（QDII）封閉式凈值型跨境人民幣理財風險評級為PR1，期限為90天。