證監會規范券商開立綜合賬戶 后續將開展現場檢查

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賬戶體系作為券商最基本的基礎設施之一，關系著整個行業的安全有效運行。近日，記者獲悉，證監會在最新下發給券商的監管通報中提示，為加強涉詐風險管控，券商應規范開立綜合賬戶，不斷提升客戶異常行為、異常交易的識別能力。后續，證監會將對券商開展現場檢查，對違法違規公司及責任人員依法從嚴處理。

證監會提出了四項監管要求：

一是加強客戶身份識別。各券商應嚴格落實《證券經紀業務管理辦法》要求，在賬戶開立環節落實賬戶實名制要求，特別是關注利用互聯網渠道在不同地市營業網點異地開戶、批量開戶、代理開戶等異常行為，采取有效措施核實賬戶實際控制人，防范不法分子利用證券賬戶進行涉詐洗錢活動。

二是規范開立綜合賬戶。綜合賬戶試點公司應持續完善綜合賬戶開立環節的風險管控措施，投資者申請開立綜合賬戶時，應考慮其普通賬戶開戶時長、資金規模、交易記錄、誠信信息和以往合規情況等因素，審慎、規范為投資者開立綜合賬戶。投資者普通賬戶開戶不滿3個月的，原則上不得為其開立綜合賬戶，已經開立的，應及時回訪并重點加強交易監測。

三是加強異常交易監測。試點券商應針對綜合賬戶資金異常劃轉建立可疑交易監測指標，對非交易目的大額轉賬、快進快出特征明顯、集中轉入分散轉出或分散轉入集中轉出、多個賬戶交易委托存在交叉或雷同、境外交易指令等異常交易行為加強監測、及時進行甄別分析，確認為可疑交易的依法提交可疑交易報告。

四是履行監管報告義務。券商應依法履行反欺詐、反洗錢主體責任，持續完善相關風險防范機制。公安和人民銀行等單位向券商通報違法違規線索、要求配合調查時，券商應依法積極配合，并及時向所在證監局報告。

下一階段，證監會將對券商落實《證券經紀業務管理辦法》和規范開展綜合賬戶試點的情況開展現場檢查，對違法違規公司及責任人員依法從嚴處理。

對于證券行業而言，賬戶管理功能優化意義深遠，是證券行業踐行歸位盡責理念、落實全面深化資本市場改革的重要舉措。2021年4月2日，中國證券業協會啟動賬戶管理功能優化試點評估工作，并對申請試點的券商風控和技術能力，提出分類評價A類AA級、信息技術投入行業前20名等五方面要求。

同年12月，證監會發布消息稱，按照“分批試點、逐步放開”的思路，支持部分綜合實力較強、合規風控機制完善、信息系統準備充分的公司申請試點。中信證券、國泰君安、銀河證券、中金財富、國信證券、安信證券、招商證券、中信建投、申萬宏源、華泰證券10家成為首批開展試點的券商。2022年11月，廣發證券和興業證券均發布公告，已獲得開展賬戶管理功能優化試點業務資格。至此，目前行業共有12家券商獲批賬戶管理功能優化試點資格。

據悉，試點開展以來，總體運行平穩，行業機構和投資者反應良好。