開(kāi)放式基金每日凈值意味著什么？基金凈值有何作用？

開(kāi)放式基金每日凈值意味著什么呢?

開(kāi)放式基金每日凈值主要是指在周一至周五的交易日，開(kāi)放式基金對(duì)外開(kāi)放申購(gòu)和贖回相關(guān)交易時(shí)，開(kāi)放式基金凈資產(chǎn)比率的變化。每日凈值因市場(chǎng)行情和政策而波動(dòng)，與股票類似，但波動(dòng)幅度一般較小，因此風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小。

準(zhǔn)確地說(shuō)，每日基金凈值指的是開(kāi)放式基金每周在股市周一至周五的開(kāi)市和收盤時(shí)段進(jìn)行申購(gòu)和贖回。投資基金的投資者在進(jìn)行這些交易時(shí)會(huì)看到開(kāi)放式基金的每日凈值。該值是計(jì)算買入份額和資金，相當(dāng)于股票的收盤價(jià)的標(biāo)準(zhǔn)。

開(kāi)放式基金每日凈值的計(jì)算公式為：基金單位資產(chǎn)凈值=(總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金單位總數(shù)。

由于開(kāi)放式基金每日凈值的總單位數(shù)每天都在變化，基金所擁有的資產(chǎn)價(jià)值也總是隨著市場(chǎng)的波動(dòng)而變化，所以基金凈值也會(huì)不斷變化，具體以當(dāng)日交易結(jié)束后的統(tǒng)計(jì)為準(zhǔn)。

基金凈值的作用有哪些?

眾所周知，基金凈值是通過(guò)基金估值產(chǎn)生的。基金估值是指將基金資產(chǎn)按一定價(jià)格估值后確定的基金單位凈值和基金資產(chǎn)凈值。基金資產(chǎn)估值是按照一定的標(biāo)準(zhǔn)比較衡量基金是增值了還是貶值了。其目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金資產(chǎn)的價(jià)值。

所以每日基金凈值是確定買入成本的重要依據(jù)。如果基金是在15:00之前買的，按照當(dāng)天的基金凈值計(jì)算，如果基金是在15:00之后買的，按照明天的基金凈值計(jì)算。當(dāng)然，基金凈值通常會(huì)在晚上八點(diǎn)計(jì)算。無(wú)論如何，你都無(wú)法確切知道你買的時(shí)候是什么價(jià)位。以后你才知道。賣基金的時(shí)候算法和買差不多，就是下午三點(diǎn)前操作，按照當(dāng)天凈值;下午三點(diǎn)以后操作，按第二天凈值。(周末節(jié)假日順延)。

不過(guò)，一般來(lái)說(shuō)，投資者不能完全以開(kāi)放式基金每日凈值為基礎(chǔ)進(jìn)行投資。凈值低的基金則意味著投資基金的成本低，未來(lái)盈利空間更大;凈值高的基金代表基金經(jīng)理的管理水平高。因此，在選擇基金時(shí)，要注意觀察基金經(jīng)理的經(jīng)營(yíng)狀況、過(guò)往業(yè)績(jī)和管理水平。