開放式基金價格的主要決定因素是什么？開放式基金手續費怎么計算？-天天快看點

開放式基金價格的主要決定因素是什么?

【資料圖】

開放式基金進行交易時的價格主要由當前交易基金的實際單位凈值來決定，也就是說，開放式基金價格的主要決定因素是基金單位凈值，當然還有一小部分由當前基金的市場供求關系來決定。

和封閉式基金價格主要受市場供求關系影響不同，開放式基金價格的主要決定因素是當前交易基金的單位凈值。換句話說，主要取決于每一份基金的凈額大小。接下來就分別從基金申購和贖回兩個事例來詳細說明。

1、申購舉例：

小張是一名基金投資人，現在他打算用500萬元來購買基金，考慮各種因素后，選擇購買開放式基金。已知申購此開放式基金的費率為2%，而基金實際單位基金凈值為2元，那么小張所涉及到的實際交易價格為：基金購買所需費用為500萬元x 2%=10萬元;基金凈購買所需金額為500萬元-2萬元=498萬元;基金購買總份額為498萬元÷2元=2,490,000份。

2、贖回舉例：

還是那位小張基金投資人，現在他的需求變為贖回基金，贖回500萬份基金單位，已知贖回的費率為5%，單位基金凈值為2元，那么需要計算單只贖回價格，然后乘以總份額：贖回單位基金價格為2元x (1-5%)=1.9元;贖回基金所需總金額 =500萬x 1.9=950萬元。

通過以上的例子，可以顯而易見的得出結論：開放式基金價格的決定因素是基金實際單位凈值價格。無論是開放式基金也好，還是封閉式基金也好，投資者一定要選擇適合自己的基金。

開放式基金手續費怎么計算?

開放式基金的手續費計算涉及認購、申購、贖回等多個環節，具體計算方法如下‌：

‌認購費用計算‌：

認購以金額的方式提出，首先必須扣除認購費用，剩下的凈認購額才用來購買基金單位。這是一種國際通用的方式。計算公式為：認購價格 = 基金單位面值 + 認購費率;凈認購金額 = 認購金額 - 認購費用;認購份額 = 凈認購金額 / T日基金份額凈值。例如，如果投資者有1萬元認購金額，基金單位面值為1元，認購費率為1.5%，那么可以認購到9850份基金單位‌。

‌申購費用計算‌：

申購費用及份額的計算方法是：凈申購金額 = 申購金額 / (1 + 申購費率);申購費用 = 申購金額 - 凈申購金額;申購份額 = 凈申購金額 / T日基金份額凈值。例如，如果投資者投資15000元申購某開放式基金，假設申購費率為1.5%，當日的基金單位凈值為1.52元/份，那么可以得到9722.58份基金單位‌。

‌贖回費用計算‌：

贖回費用的計算方法是：贖回費用 = 贖回份額 × T日基金單位凈值 × 贖回費率;贖回金額 = 贖回份額 × T日基金單位凈值 - 贖回費用。例如，如果投資者贖回50,000份基金單位，假設贖回費率為0.5%，當日的基金單位資產凈值為1.1688元，其得到的贖回金額為58,147.80元‌。