什么是基金單位凈值？基金單位凈值如何計(jì)算？

什么是基金單位凈值?

基金單位凈值是指當(dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額，計(jì)算公式為：基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額。

舉例說明，某基金的資產(chǎn)總而為10億元，負(fù)債2億元，，按基金份額為1億份來算，其基金單位凈值為：(10-2)/1=8元/份。

基金單位凈值每天都是變化的，投資者可以在開放日辦理，看上海、深圳證券交易所的交易時(shí)間，當(dāng)天下午3點(diǎn)前操作，按當(dāng)天的單位凈值，下午3點(diǎn)后操作，按第二天的單位凈值。

注意，當(dāng)天的基金單位凈值第二天才能查看，節(jié)假日順延。

基金單位凈值如何計(jì)算?

基金單位凈值等于基金總資產(chǎn)除以基金總份額，一般情況下，基金單位凈值是每天都在變化的。

累計(jì)凈值是什么意思?

累計(jì)凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業(yè)績之和。

基金單位凈值和累計(jì)凈值的區(qū)別有哪些?

1.定義不同：基金單位凈值是每份額的基金在當(dāng)日的價(jià)值，累計(jì)凈值指基金體現(xiàn)的是基金成立以來的累計(jì)收益。

2.反映不同：單位凈值反映的是某一時(shí)間點(diǎn)基金持有人的權(quán)益，累計(jì)凈值反映基金在運(yùn)作期間的歷史表現(xiàn)。

3.計(jì)算不同：

單位凈值=(基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債)/基金總份額。

累計(jì)凈值=基金單位凈值+基金歷史上累計(jì)單位派息金額(基金歷史上所有分紅派息的總額/基金總份額)。